Praxis (16)

09.09.2021

Hochwasser: Was Hausbesitzer für einen besseren Schutz tun können

Viele Hochwasserschäden lassen sich durch Prävention vermeiden: Darauf macht aktuell der Dachverband der Versicherer GDV aufmerksam. Expertin Gabriele Stich gibt im Interview Tipps, welche Maßnahmen ...

08.09.2021

Erbschafts- und Schenkungssteuer: Einnahmen steigen deutlich

Die deutschen Finanzämter haben im vergangenen Jahr Erbschaft- und Schenkungsteuer in Höhe von 8,5 Milliarden Euro festgesetzt. Das sind 19,4 Prozent mehr als im Jahr 2019.

06.09.2021

Podcast: Digitale Transformation ist ein Hygienefaktor

Welche Relevanz hat die Kernnutzenstiftung und warum hat die Digitalisierung keine entscheidende Bedeutung für einen Lebensversicherer? Diese und mehr Fragen beantwortet Dr. Klaus Math, Vorstand bei ...

Wer über die gesetzlichen Pflichten hinaus bei seinen Kunden oder Mandanten tätig wird, kann sich diese Services zusätzlich vergüten lassen.

31.08.2021

Servicevereinbarungen für Makler: „Echte Branchenlösung gelungen“

Versicherungsmakler dürfen sich Serviceleistungen, die nicht zu ihren gesetzlichen Pflichten gehören, zusätzlich vergüten lassen. Der ‚Arbeitskreis Beratungsprozesse‘ hat Musterverträge für Serviceve ...

Liechtenstein ist als Sitz für Versicherer beliebt: auch wegen seiner Niedrigsteuer-Politik (Symbolbild).

30.08.2021

Versicherungsmakler muss über Risiken eines ausländischen Versicherers aufklären

Ein Versicherungsmakler muss angemessen verdeutlichen, wenn es sich bei einem Antrag auf Versicherungsschutz um einen im Ausland ansässigen und der dortigen Insolvenzsicherung unterstehenden Risikotr ...

27.08.2021

Hartz IV: Regelsatz soll 2022 um drei Euro steigen

Wer auf Hartz IV angewiesen ist, soll ab 2022 drei Euro mehr erhalten. Das gehe aus Plänen der Bundesregierung hervor, wie zwei Nachrichtenagenturen unabhängig voneinander berichten. Die Erhöhung müs ...

19.08.2021

Staat investiert Null in die Finanzbildung

Die fehlende Finanzausbildung in der Schule belastet künftige Generationen. Denn laut einer Schufa-Umfrage würden sich Jugendliche selbst nur die Note 3,3 bezüglich ihrer Finanzkompetenz geben. Das i ...

Werden Beratungs- oder Dokumentationspflichten verletzt, können Makler für das Fehlen einer Elementarschadenversicherung in Haftung genommen werden. (Symbolbild)

04.08.2021

Flutkatastrophe: Droht Maklern nun die Haftungswelle?

Droht Maklern nach der Flutkatastrophe nun die große Haftungswelle? Zumindest für einige Makler besteht die Gefahr, wie Rechtsanwalt Jens Reichow aktuell in einem Interview darlegt. Denn das Fehlen e ...

30.07.2021

Körperschaftsteuer - die Unternehmenssteuer als Pendant zur Einkommensteuer

Die Buchhaltung und insbesondere Steuern sind für viele Vermittler ein lästiges, aber notwendiges Thema. Vor allem beim Start in die Selbstständigkeit kann das Thema der Steuern zum Stolperstein werd ...

Die Corona-Maßnahmen werden gelockert. Doch kein Grund, Online-Beratung jetzt auf Eis zu legen, findet Jan Helmut Hönle.

27.07.2021

Zoom, Teams, Snapview, flexperto, Bridge … nicht das Tool, sondern die Strategie ist ausschlaggebend

Welches Tool sollten Vermittler zur erfolgreichen Online-Beratung nutzen? Online-Coach Jan Helmut Hönle ist überzeugt, dass die Strategie entscheidet. Im Gastbeitrag gibt er Tipps zur Strategie-Entwi ...

Die Bewertung der Leistungsauslöser scheint in der Grundfähigkeitsversicherung mitunter einem Blick in die Karten zu gleichen. (Symbolbild)

26.07.2021

Grundfähigkeitsversicherung: Wird Vermittlung zum Deutungsspiel?

Einfach ist das Prinzip der Grundfähigkeitsversicherung, Bedingungen aber sind kompliziert. Insbesondere für Makler geht dies auf Kosten der Sicherheit in der Beratung. Dies veranschaulicht auch der ...

Hat sich für die Erarbeitung einer DIN-Norm für den Gewerbebereich stark gemacht: BVK-Vizepräsident Andreas Vollmer.

23.07.2021

Wie funktioniert die Gewerbenorm DIN 77235?

Die Finanz- und Risikoanalyse für Geschäftskunden soll durch die DIN-Norm 77235 standardisiert werden. Wie die ‚KMU-Norm‘ im Beratungsalltag eingesetzt und welche Anforderungen an den software-gestüt ...

Durch einen von der Flut ausgelösten Erdrutsch ist Erftstadt besonders vom Hochwasser betroffen.

22.07.2021

„Am Vormittag erklangen die Sirenen" – eine Maklerin berichtet aus Erftstadt

Nach der aktuellen Hochwasserkatastrophe durch Unwettertief Bernd sind auch Vermittler im Dauereinsatz – haben doch viele Menschen mit Haus und Hof ihre gesamte Existenz verloren und sind nun auf Ver ...

21.07.2021

Parkinson in PKV nicht versicherbar? Makler tappt in Haftungsfalle

Ein Versicherungsmakler muss eine Kundin bzw. einen Kunden auch dann für eine fehlerhafte Beratung entschädigen, wenn er keine Maklervollmacht mit ihnen vereinbart hat. Dies hat nun das Oberlandesger ...

Für eine konkrete Verweisung haben die Gerichte strenge Maßgaben: Die neue Tätigkeit muss der alten entsprechen (Symbolbild).

21.07.2021

Berufsunfähigkeitsversicherung: Trotz neuer Tätigkeit kann Anspruch auf Rente bestehen

Ein Versicherungsnehmer kann auch Anspruch auf eine Berufsunfähigkeits-Rente haben, wenn er eine neue Tätigkeit ausübt, ohne das Niveau des vorherigen Berufs zu erreichen. Das zeigt ein Urteil des La ...

20.07.2021

So optimiert die Online-Beratung das persönliche Kundengespräch

Erfolgreiche Beratung ist hybrid, ist Online-Coach Jan Helmut Hönle überzeugt. Im Gastbeitrag schildert er, wie Online-Beratung das persönliche Kundengespräch optimiert.

Unwirksame Klauseln in Maklerverträgen können Versicherungsmakler in die Bredouille bringen (Symbolbild).

19.07.2021

Versicherungsmakler: Haftungsfalle Erklärungsfiktion

Die sogenannte Erklärungsfiktion hat der Bundesgerichtshof (BGH) Ende April für unzulässig erklärt, weil sie die Kunden unzulässig benachteilige. Rechtsanwalt Stephan Michaelis warnt nun auch Versich ...

Matthias Helberg ist Versicherungsmakler mit Schwerpunkt BU und viel gelesener Blogger.

16.07.2021

8 Mindestkriterien, die eine Berufsunfähigkeitsversicherung erfüllen sollte

Welche Kriterien sollte eine Berufsunfähigkeitsversicherung mindestens erfüllen, damit sie überhaupt Chancen hat vermittelt zu werden? Der Versicherungsmakler und Biometrie-Experte Matthias Helberg h ...

16.07.2021

Leasing-Verträge richtig strukturieren

Ob Technik, Möbel oder Autos: Auch in Finanz- und Versicherungsunternehmen ist das Leasing eine typische, flexible Finanzierungsform. Dabei stellen sich aber immer wieder wichtige Frage nach dem steu ...

14.07.2021

Nachhaltigkeitsinitiative der Versicherungsbranche nimmt Fahrt auf

Das Netzwerk für Nachhaltigkeit in der Versicherungswirtschaft wächst. Nach dem Start im Mai haben sich eine Reihe von Versicherungsunternehmen sowie einige branchennahe Unternehmen angeschlossen.

13.07.2021

Welche Fachmedien bei Vermittlern punkten

Der Vermittlerverband AfW ruft aktuell alle Versicherungsvermittler zu einer großen Online-Umfrage auf. Dabei soll untersucht werden, über welche Kanäle sich Versicherungsmakler informieren.

Versicherungsvermittler müssen bei Eintragung in Business-Portale auf die korrekte Tätigkeitsbezeichnung achten.

13.07.2021

Ausschließlichkeitsvermittler muss sich Fehler von Business-Portal anrechnen lassen

Der Weg zum digitalen Versicherungsvertrieb beginnt für viele Versicherungsvermittler mit dem Eintrag der eigenen Firma bei Business-Portalen. Dabei ist Fehlervermeidung gefragt. Auch, wenn es sich n ...

13.07.2021

Günstigere Finanzierungen durch finanzmathematische Methoden

Trotz der für Käufer weiterhin günstigen Zinssituation kommt der Reduzierung des Gesamtaufwandes von Darlehen zur Immobilienfinanzierungen eine besondere Bedeutung zu. Um den Gesamtaufwand deutlich z ...

09.07.2021

Hartz IV: Jobcenter muss verpflichtende Haftpflicht zahlen

Jobcenter müssen Hartz IV-Empfängerinnen und Empfängern auch die Kosten für eine private Haftpflichtversicherung erstatten, wenn eine solche im Mietvertrag verlangt wird. Dies hat nun das Bundessozia ...

Wie Vermittler die Vorschriften des Geldwäschegesetzes (GwG) richtig umsetzen können, zeigt ein Leitfaden, der von Vermittlerverbänden entwickelt wurde.

07.07.2021

Umsetzung Geldwäschegesetz für Versicherungsvermittler: 33 Seiten Arbeitshilfen downloaden!

Wie können Versicherungsvermittler und Finanzdienstleister die Vorgaben des Geldwäschegesetzes (GwG) umsetzen? Dafür haben VOTUM Verband Unabhängiger Finanzdienstleistungsunternehmen in Europa e.V. u ...

Wer im Ausland schwer erkrankt, sollte sich dies durch eine Ärztin oder einen Arzt vor Ort bestätigen lassen. (Symbolbild)

06.07.2021

Reiserücktrittsversicherung: Telefon-Anamnese kostet Versicherungsschutz

Wer durch die Reiserücktrittsversicherung seine Kosten für gebuchte und nicht in Anspruch genommene Dienstleistungen ersetzt haben will, muss sich am Reiseort durch Arztbesuch eine schwere Krankheit ...

05.07.2021

Ausgaben für Rente, Krankenversicherung und Pensionen steigen bis 2025 stark

Die Kosten des Staates für Pensionen werden bis 2025 um ein Viertel ansteigen: von derzeit 65,5 auf 81 Milliarden Euro. Das geht aus dem aktuellen Sozialbericht der Bundesregierung hervor. Doch auch ...

01.07.2021

Lebensversicherung: Widerrufsjoker greift nicht bei jeder fehlerhaften Information

Ein Widerruf der Lebensversicherung ist nicht bei jedem kleinen Fehler in der Verbraucherinformation möglich. Eine Kundin, die ihren Vertrag rückabwickeln wollte, blitzte nun vor dem Oberlandesgerich ...

Das Ratinghaus Morgen & Morgen testete Tarife für Studenten und Manager. (Symbolbild)

01.07.2021

BU-Versicherung: Diese Tarife für Manager und Studenten überzeugen im Rating

Berufsunfähigkeits-Tarife für Manager und Studenten hat das Ratinghaus Morgen & Morgen für die "Wirtschaftswoche" unter die Lupe genommen. Nur Top-Tarife des eigenen BU-Ratings wurden bedacht. Erstau ...

Kamuran Bildircin verrät im Interview, warum ihr Unternehmen eine eigene Vermittlerlizenz hat und was sie von der Gewerbe-DIN hält.

01.07.2021

Digitales Büro: „Wir schaffen mehr Vertriebskapazitäten beim Vermittler“

Als „virtuelles Backoffice“ bezeichnet sich VersOffice – und bietet Versicherungsvermittlern Dienstleistungen, für die sie alternativ Personal einstellen müssten. Versicherungsbote sprach mit der g ...