Beratung (5)

Weiterbildung und Digitalisierung sind eng mit einander verknüpft. Mitarbeiter jedoch lediglich durch eLearning-Programme zu schulen, genügt voraussichtlich nicht.

13.11.2014

Weiterbildung - Wie gut ist die Versicherungsbranche aufgestellt?

Weiterbildung - Digitalisierung, Beratungsqualität, Kundenorientierung und lebenslanges Lernen sind die Eckpfeiler, zwischen denen sich eine Weiterblildung von Vermittlern bewegt. Auf dem AMC-Meeting ...

Statt Verbrauchern eine Haftungsgrundlage im Falle einer Falschberatung an die Hand zu geben, gestalten sich die Protokolle in der Praxis derzeit wenig aussagekräftig, so die Auffassung der Verbraucherzentralen. Entsprechend legte sie einen Vorschlag für ein einheitliches Beratungsprotokoll vor - und erhielt dafür scharfe Kritik.

13.11.2014

Finanzberatung: Einheitliches Beratungsprotokoll der Verbraucherzentralen scharf kritisiert

Anlageberatung muss laut Gesetz protokolliert werden, damit Anleger bei Fehlberatung eine Haftungsgrundlage haben. In der Praxis funktionierte dies jedoch bisher nicht reibungslos und das Bundesminis ...

04.11.2014

Ergo-Kundenanwalt: Gericht weist Berufung zurück

Ergo: „Versichern heißt verstehen“ - das Motto der Ergo-Versicherung soll Einfachheit, Vertrauen und Transparenz suggerieren. Trotzdem kommt die Initiative nicht so recht in Schwung. Ein Element dies ...

Eine Versicherung kann bei Mängeln im Beratungsprotokoll zu Schadensersatz verpflichtet werden.

15.10.2014

Versicherung muss bei mangelhaftem Beratungsprotokoll Schadensersatz leisten

Versicherung: Ein Versicherungsanbieter muss anhand der Beratungs-Dokumentation nachweisen können, dass eine ordnungsgemäße Beratung stattgefunden hat. Fehlen im Beratungsprotokoll jedoch wichtige Ge ...

Die Bedarfsanalyse von Banken bei der Altersvorsorge-Beratung ist nur befriedigend.

30.09.2014

Altersvorsorge-Beratung bei Banken - Bedarfsanalyse nur befriedigend

Altersvorsorge - Die persönliche Bedarfsanalyse der Mitarbeiter von Banken und Sparkassen beim Thema Altersvorsorge sind nur befriedigend. Auch Vor- und Nachteile der Produkte werden nicht immer umfa ...

Service, Prozessoptimierung und Beratung sind für Vermittler bei Maklerpools sehr wichtig.

24.09.2014

Maklerpool-Studie 2014 - Service, Prozessoptimierung und Beratung

Maklerpool-Studie 2014 - Maklerpools und Verbünde haben im vergangenen Jahr weiter an Bedeutung gewonnen. Während die Zahl der Vertriebspartner um gut sechs Prozent anstieg, mussten Verluste im Gesch ...

Der Schlüssel für eine bedarfsorientierte Pflegeberatung ist Wissen über die Zielgruppe und den Markt.

24.09.2014

Pflegeberatung - Schlüssel ist Wissen über die Zielgruppe und den Markt

Pflegeberatung - Vermittler haben die Aufgabe, die Kunden über die gesetzliche Vorsorge aufzuklären, Lücken aufzuzeigen und das passende Angebot zu finden. Doch vielen Vermittlern fehlen das notwendi ...

Von der Waschmaschine verschluckt? In diesem Fall hilft eine private Unfallversicherung.

10.09.2014

Unfallversicherung - Kunden präferieren Zusatzleistungen und persönliche Beratung

Unfallversicherung: Was ist aus Sicht der Verbraucher wichtigster Bestandteil einer Unfallversicherung? Dieser Frage widmete sich das Marktforschungs-Unternehmen YouGov in einer aktuellen Studie. Das ...

Versicherungsvermittler sollten sich zwischen Versicherung und Kunden als Vermittler positionieren.

22.08.2014

Kundenbindung: Vermittler zwischen Versicherung und Kunden ist Trumpf

Versicherungskunden wünschen sich eine Beratung auf Augenhöhe. Berater sollten sich deshalb als Vermittler zwischen dem Versicherer und dem Kunden positionieren. Regelmäßige Treffen mit dem Vermittle ...

Was passiert in einer Minute im Internet? Das wollte der Anbieter Qmee wissen.

21.07.2014

60 Sekunden im Internet - 1 Jahr später

In der vergangenen Woche veröffentlichte der Onlineanbieter Qmee.com eine Infografik, welche zeigt, was 2014 durchschnittlich in 60 Sekunden im Internet passiert. Wir haben uns das beeindruckende Sam ...

27.06.2014

Versicherungsbote stellt Register zum Kodex Ehrbarer Versicherungsmakler und Ehrbarer Finanzanlagevermittler online

Der Versicherungsbote hat für Versicherungsmakler und Finanzanlagevermittler einen Kodex entwickelt. Versicherungsmakler und Finanzanlagevermittler sind dazu aufgefordert, sich zu diesem Kodex zu bek ...

Das Sortieren von Versicherungsordnern kann Einstieg in Dienstleistungspauschalen sein.

25.06.2014

"Das Wichtigste in jedem Maklerbüro ist ein Maklerverwaltungsprogramm"

Welche Rolle spielen Internet, Dienstleistungsverträge und Vorsorgevollmachten für das Geschäftsmodell von Maklern? Diesen Fragen ging Gastautor Stephan von Heymann im Gespräch mit Versicherungsmakle ...

Ampeln können die Aufmerksamkeit auf bestimmte Produktmerkmale lenken und so auch über Gefahren hinwegtäuschen.

24.06.2014

Ampel-Kennzeichnung für Finanzprodukte kann falsche Sicherheit vortäuschen

Wird Produktinformationen für Geldanlagen eine Ampel hinzugefügt, achten Verbraucher weniger auf die Unsicherheiten bei Ertrag. Das zeigt eine Studie, die erstmals aufzeigte, dass ein Ampel-System Ve ...

23.06.2014

Geldanlage - Studie deckt Mängel bei Beratungsgesprächen auf

Wie gut ist die Anlageberatung von Banken und Versicherungen? Glaubt man einer aktuellen Studie im Auftrag des Bundesverbraucherministeriums, gibt es speziell bei der Dokumentation der Beratungsgespr ...

Immer mehr Verbraucher schließen Versicherungen online ab. Aber wie ist es um die Beratungsqualität bei Vergleichsportalen bestellt?

19.06.2014

Versicherungsvergleiche im Internet sind oft irreführend und wettbewerbsverzerrend

Online-Vergleiche für Versicherungen sind oft irreführend und wettbewerbsverzerrend, behauptet Prof. Dr. Hans-Peter Schwintowski von der Humboldt Universität zu Berlin. Anlass für Versicherungsbote, ...

Verbraucher, die sich billige Versicherungen im Internet suchen, sind oft auf dem Holzweg, findet Freddy Morgengrauen.

12.06.2014

Völlig falsch versichert, aber Geiz ist geil. Was Verbraucher von Unwettern lernen können

Jüngste Unwetter rächen die „Geiz ist geil“-Mentalität etlicher Verbraucher, die nun feststellen, dass der entstandene Schaden nicht oder nur unzureichend versichert ist. Daran sind nicht etwa Versic ...

Der Vertrieb hat ein Nachwuchsproblem - Nachwuchskräfte sind gefragt!

06.06.2014

Jungmakler Award 2014: Bewerbungsfrist nicht verstreichen lassen!

Um sich Chancen auf den Jungmakler Award 2014 zu sichern, sollten sich unabhängige Vermittler bis zum 30.06.2014 bewerben.  

Obwohl sich die Generation 55+ sehr wegen dem Pflegerisiko sorgt, hat sie kaum Pflegezusatzversicherungen abgeschlossen.

30.05.2014

Pflegeabsicherung - Jeder Zweite der 50- bis 59-Jährigen will seinen Versicherungsschutz überprüfen

Pflegeversicherung - Jeder Zweite der 50- bis 59-Jährigen will bestehende Versicherungslücken schließen und dafür seinen Versicherungsschutz überprüfen lassen. Die 60- bis 64-Jährigen halten dafür be ...

Der Ergo Kundenbeirat geht in seine zweite Amtszeit.

27.05.2014

Ergo - Neuer Kundenbeirat will Verständlichkeit, Beratung & Service verbessern

Der Ergo Kundenbeirat geht in seine zweite Amtszeit. Dazu wurde der 25 Mitglieder umfassende Beirat, der die Ergo-Kunden präsentieren soll und sich vor allem den Themen Verständlichkeit, Beratung, Di ...

Immer mehr Internetnutzer nutzen Servicedienste über Social Media Angebote.

15.05.2014

Jeder Siebte nutzt Kundenservice über Social Media

Kundenservice über Facebook, Twitter und Co.? Social Media-Angebote werden im Kundenkontakt der Unternehmen immer wichtiger, wie eine aktuelle Umfrage zeigt. Demnach gibt jeder siebte Internetnutzer ...

12.05.2014

SdV - Dokumentationssoftware mit anlassbezogener Beratung

Die Dokumentationssoftware ELBE, das ELektronische BEratungsprotokoll, der Schutzvereinigung deutscher Vermittler von Versicherungen und anderen Finanzdienstleistungen (SdV) bietet nun mehr Möglichke ...

Sollten Versicherungsmakler als Spezialisten auftreten? Dirk Spengler geht dieser Frage nach und wägt Vor- und Nachteile ab.

25.04.2014

Spezialisierung für Makler - JA oder NEIN (Teil 1)

Sollten sich Versicherungsmakler auf bestimmte Sparten spezialisieren? Dieser Frage geht Dirk Spengler in einem weiteren Artikel aus der Reihe „Lasse Deinen Kunden einkaufen! – Strategien für einen n ...

Makler sollten auch zu dem sogenannten Basis-Kodex auf Distanz gehen. Denn sie würden - so sieht es Versicherungsbote - gegen den eigenen Berufsstatus verstoßen.

22.04.2014

Ist der "Basis-Kodex" für Versicherungsmakler akzeptabel?

Verschiedene Gesellschaften versenden derzeit Nachträge zu Courtagezusagen, die einen sogenannten „Basis-Kodex“ enthalten, welcher an den GDV-Kodex der Versicherer angelehnt ist. Dieser Nachtrag wird ...

17.04.2014

Krankenversicherung - Den pauschal besten PKV-Tarif gibt es nicht

Finanztest untersuchte Tarife der privaten Krankenversicherung. Doch die Kriterien seien viel zu oberflächlich und könnten z.B. Beamte in Kostenfallen locken, meint Versicherungsmakler Sven Hennig. V ...

2,5 Millionen Menschen in Deutschland werden gepflegt. Durchschnittliche Kosten stationärer Pflege in Stufe I betragen nach Angaben des PKV rund 3.300 Euro im Monat, die gesetzliche Pflegeversicherung übernimmt davon rund 23 Prozent. Pflegebedürftig zu werden, ist ein existenzielles Risiko und sollte entsprechend abgesichert werden.

09.04.2014

Welche Pflegezusatzversicherung ist geeignet?

Pflegekosten-, Pflegetagegeld- oder Pflegerentenversicherung? Die Absicherung finanzieller Folgen einer Pflegebedürftigkeit sind vielfältig. Grundsätzlich leisten die drei Arten der privaten Pflegeve ...

Vermittler stehen momentan, nicht zuletzt aufgrund der gegenwärtigen Regulierungsvorhaben und der demografischen Veränderungen, vor großen Herausforderungen.

04.04.2014

"Vermittler sind gezwungen sich in Frage zu stellen"

Vermittler stehen momentan, nicht zuletzt aufgrund der gegenwärtigen Regulierungsvorhaben und der demografischen Veränderungen, vor großen Herausforderungen. Gewinnt vor diesem Hintergrund die Agentu ...

Im Verkauf findet ein Wertewandel statt. Welche Strategien sind erfolgversprechend? - Mehr als einen Fingerzeig liefert dazu Dirk Spengler in seinem Gastbeitrag.

02.04.2014

Lasse Deinen Kunden einkaufen! Strategien für eine neue Zeit

Mit welchen vier grundlegenden Strategien können sich Makler den „Wertewandel im Verkauf“ zu Nutze machen? Das erläutert Dirk Spengler in seinem Gastbeitrag.

Der erste Impuls zur Beschäftigung mit Krankenzusatzversicherungen sind Erfahrungen im persönlichen Umfeld und Tariferhöhungen der Anbieter. Wie die Reise des Kunden bis zum Abschluss weitergeht, untersuchte eine Studie.

31.03.2014

Krankenzusatzversicherung: Makler als Abschlusstreiber

Ob Zahnzusatzversicherungen, stationäre Zusatzversicherungen, Brillenversicherungen oder Krankentagegeldversicherungen - besonders für gesetzliche Versicherte ist seit den 1990er Jahren in Deutschlan ...

Sich im Schneckenhaus zu verkriechen und nichts zu tun, bringt Maklern gar nichts, findet Freddy Morgengrauen. Makler sollten selbst für ihre Weiterbildung engagieren und sich nicht den Initiativen der Produktgeber aussetzen.

18.03.2014

Der Verhaltenskodex des GDV, die Initiative "gut beraten", die Versicherer und verunsicherte Makler

Versicherer versenden gerade Courtagenachträge bzw. haben ihre neuen Courtagezusagen geändert, weil der Versicherer selbst dem sogenannten „Verhaltenskodex des Gesamtverbandes der Deutschen Versicher ...

Die insolvente Infinus AG Finanzdienstleistungsinstitut (FDI) hat auf die Erlaubnisse zur Erbringung von Finanzdienstleistungen verzichtet. Das teilte heute Insolvenzverwalter Rechtsanwalt Dr. Bruno Kübler mit.

18.03.2014

Infinus Finanzdienstleistungsinstitut verzichtet auf BaFin-Erlaubnis & stellt Vertrieb ein

INFINUS - Gegenüber der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) hat die insolvente INFINUS AG Finanzdienstleistungsinstitut (FDI) auf die ihr erteilten Erlaubnisse zur Erbringung von ...