Kleinanleger

Das Podium v.l.n.r.: Constantin Papaspyratos (BdV), Dr. Jochen Ruß (ifa), Dr. Marc Surminski (Zeitschrift für Versicherungswesen), Dr. Carsten Brodesser (CDU), Stefan Schmidt (Bündnis 90/Die Grünen) und Norman Wirth (AfW).

22.11.2023

EU-Kleinanleger-Strategie: „Komplett überflüssig“

Wird die EU-Kleinanleger-Strategie eingeführt? Erreicht sie ihre Ziele und welche Änderungen für den Vermittler-Alltag bringt das mit sich? Diesen Fragen stellten sich Experten unter dem Motto "Finan ...

Abzocke statt Kundennutzen? Die deutsche Lebensversicherung steht vor 'drastischen Herausforderungen'.

18.09.2023

Basisrente: „Das ist kein Kundennutzen, das ist Abzocke“

Altersvorsorge fehlt Kundennutzen, so Versicherungsmathematiker Axel Kleinlein auf dem 19. Strategiekongress der Assekuranz „Insurance Today and Tomorrow“ des MCC. Kleinlein sieht die Branche schlech ...

Die Kleinanlegerstrategie enthalte kein Provisionsverbot für Makler, so BVK-Präsident Michael Heinz. Er sieht vielmehr die Auswahlmöglichkeiten der Kunden gestärkt.

15.09.2023

„Man kann nicht von einem Provisionsverbot für Makler sprechen“

Enthält die EU-Kleinanlegerstrategie ein Provisionsverbot für Versicherungsmakler oder nicht? Diese Frage beschäftigt Vermittler und Verbände. Der Bundesverband Deutscher Versicherungskaufleute (BVK) ...

Der Bund Deutscher Vermögensberater (BDV) glaubt nicht an eine Stärkung der Honorarberatung in Folge der EU-Kleinanlegerstrategie. Vielmehr werde der angestellte Außendienst eine Renaissance erfahren, so BDV-Vorsitzender Dr. Helge Lach.

06.09.2023

EU-Kleinanleger-Strategie: Angestellter Außendienst vor Renaissance?

Der Bundesverband Deutscher Vermögensberater (BDV) legte seine Stellungnahme zur EU-Kleinanleger-Strategie vor. Tenor: Die Kommission verkenne die Rolle die Vermittler und würde die selbstgesteckten ...

Die EU-Kleinanlegerstrategie wird „Maklern nicht verbieten [...], gegen Courtage Versicherungsanlageprodukte zu vermitteln“, fasst BVK-Präsident Michael H. Heinz die Ergebnisse eines juristischen Gutachtens zusammen.

30.08.2023

Versicherungsmakler: In Zukunft ohne das Wort 'unabhängig'?

Dürfen Versicherungsmakler in Zukunft noch Versicherungsanlageprodukte vermitteln oder nicht? Während der AfW von „Berufsverbot“ spricht, sieht sich der BVK in seiner Auffassung bestätigt, dass die K ...

Archiv 2017: Hans-Peter Schwintowski (Mitte) überreicht ein Rechtsgutachten zum IDD-Umsetzungsgesetz an die AfW-Vorstände Norman Wirth und Frank Rottenbacher.

28.08.2023

EU-Kleinanlegerstrategie würde Kunden schaden

Die EU-Kleinanlegerstrategie würde Kunden schaden. Zu diesem Ergebnis kommt ein Rechtsgutachten von Prof. Dr. Hans-Peter Schwintowski. Dem Vorschlag der EU-Kommission wird in Teilen sogar Rechtswidri ...

EU-Kleinanleger-Strategie: Wo deutsche Versicherer Verbesserungsbedarf sehen.

02.08.2023

EU-Kleinanleger-Strategie: Bei diesen 4 Punkten sieht der GDV besondere Priorität

Die EU-Kleinanleger-Strategie soll dafür sorgen, dass mehr EU-Bürger den Kapitalmarkt zur Vorsorge nutzen. Aus Sicht der deutschen Versicherer sind die Vorschläge der Kommission aber noch nicht geeig ...

Sitz der EU-Kommission in Brüssel (Symbolbild).

20.06.2023

Neue Beratungspflichten: EU-Kleinanlegerstrategie greift auch in IDD ein

Die neue Kleinanlegerstrategie der EU-Kommission greift auch in die IDD-Gesetzgebung ein. Darauf macht aktuell der Vertriebsexperte Matthias Beenken aufmerksam. Vermittlerinnen und Vermittler müssen ...

„Wir sind weiterhin der Meinung, dass unabhängige Beratung von Maklern angeboten werden kann und es dafür auch eine Vergütung in Form einer Provision geben darf“, so der Votum-Verband gegenüber Versicherungsbote.

19.06.2023

Unabhängige Beratung: Verband fordert Klarstellung

Leisten Makler unabhängige Beratung im Sinn der EU-Kleinanlegerstrategie? Diese Frage entzündete sich an einem Meinungsbeitrag. Wie Vermittlerverbände darauf reagierten.

07.06.2023

Verbände verbünden sich gegen EU-Kleinanlegerstrategie

Mehrere Verbände der europäischen Finanz- und Versicherungsbranche haben sich in einer gemeinsamen Erklärung zum Entwurf der EU-Kleinanlegerstrategie positioniert. Im Rahmen dessen wollen die Interes ...

Bremst die EU mit ihrer Kleinanleger-Strategie Neobroker wie Trade Republic aus? (Symbolbild)

26.05.2023

Trade Republic & Co: Neobroker vor dem Aus?

Das Provisionsverbot wird kommen: Vorerst für „execution-only“-Geschäfte. Doch damit gerät das Geschäftsmodell von Neobrokern wie Trade Republic unter Druck, warnt Jochen Kindermann, Partner und Spez ...

Der Entwurf zur EU-Kleinanleger-Strategie würde ein Provisionsverbot enthalten, das de facto nur für Versicherungsmakler gelten würde, ärgert sich AfW-Vorstand Norman Wirth (Symbolbild).

25.05.2023

„Makler würden im Wettbewerb gegenüber gebundenen Vertretern massiv benachteiligt“

Wen trifft ein mögliches Provisionsverbot? Diese Frage entzündet sich am Entwurf zur EU-Kleinanleger-Strategie. Denn der wird sehr unterschiedlich gelesen: Mitunter als „der nächste Schritt zur verpf ...

Stellten den Entwurf zur EU-Kleinanleger-Strategie vor: Die EU-Kommissare Valdis Dombrovskis (links) und Mairead McGuinness.

25.05.2023

EU-Kleinanleger-Strategie: „Der ehrgeizigste Legislativvorschlag seit Einführung der EU-Finanzregulierung“

Die EU-Kommission legte den erwarteten Entwurf zur EU-Kleinanleger-Strategie vor. Dabei sprach Kommissarin Mairead McGuinness vom „ehrgeizigsten Legislativvorschlag seit Einführung der EU-Finanzregul ...

„Die fehlerhafte Kantar-Studie kann keine Grundlage für so eine richtungsweisende politische Diskussion sein", so Votum-Vorstand Martin Klein.

15.02.2023

EU-Provisionsdebatte: Rechenfehler und Scherbenhaufen

Die Provisionsdebatte - erneut angestoßen von der Europäischen Kommission - finde auf einer fehlerhaften Datengrundlage statt, bemängelt der Votum-Verband und vermisst Transparenz.

Wiederholt Angriffe auf die Provisionsberatung: Die Vermittlerverbände wehren sich mit Argumenten (Symbolbild).

09.01.2023

Provisionsverbot: AfW hält mit Verbraucherschutz dagegen

Die Europäische Kommission strebt nach Medienberichten ein Provisionsverbot für Kapitalanlageprodukte an. Beim Bundesverband Finanzdienstleistung (AfW) finden diese Pläne erwartungsgemäß wenig Anklan ...

Zuviel Regulierung schadet der Vorsorge, warnt Prof. Dr. Michael Heuser im Kommentar.

17.05.2022

EU-Regulierung darf Altersvorsorge nicht behindern

Die EU-Kleinanleger-Strategie geht am Bedarf der Kleinanleger vorbei, findet Prof. Dr. Michael Heuser, wissenschaftlicher Direktor des Deutschen Instituts für Vermögensbildung und Alterssicherung (DI ...

Gegenüber den Plänen der EU-Kommission zur 'Verbesserung' der Eignungsprüfung zeigt der GDV Zähne. Welche Kritikpunkte der Verband vorbringt.

05.04.2022

Kleinanleger-Schutz: GDV kritisiert Kommissions-Pläne

Kleinanleger sollen in der Europäischen Union gestärkt werden. Dazu hat die EU-Kommission Vorschläge unterbreitet. Doch die könnten Produktauswahl und Zugang zu Beratung einschränken, befürchtet der ...

Die Deutsche Telekom bietet Kleinanlegern einen Vergleich, um das Prospekthaftungsverfahren nach 20 Jahren zu beenden.

24.11.2021

T-Aktie: Telekom bietet Anlegern Vergleich

Im Verfahren um die Prospekthaftung der Deutschen Telekom befürwortet das Oberlandesgericht Frankfurt am Main den ausgehandelten Vergleichsvorschlag der Streitparteien. Erste Zahlungen für Kleinanleg ...

Mit Container wie diesen wollten die P&R-Anleger eigentlich Geld verdienen. Nun erhalten einige von ihnen eine Zahlungsaufforderung vom Insolvenzverwalter. Was dahinter steckt.

13.10.2021

P&R: Zahlungsaufforderung, weil Verjährung droht

Etwa 6.000 (Alt-)Anleger der insolventen P&R-Gesellschaften bekommen dieser Tage eine Zahlungsaufforderung per Post. Was dahinter steckt.

Auf der Ebene des Privatanlegers bleiben Erträge bis zu einem Anlagevermögen von etwa 50.000 Euro wegen der Sparerfreibeträge in diesem Jahr noch steuerfrei, je nach Ausschüttungshöhe und Familienstand.

24.05.2017

Immobilienfonds - Für Kleinanleger wird die Steuer teurer

Ab dem kommenden Jahr wird der Ertrag aus dem Verkauf von Anteilen an offenen Immobilienfonds besteuert; bisher waren diese Erträge nach zehn Jahren Haltedauer von der Steuer befreit. Im Gegenzug kan ...

Das glitzert und blingt - aber ist das auch echt? Der Finanzdienstleister BWF soll Kleinanleger mit Falschgold getäuscht haben (Symbolbild).

09.02.2017

BWF-Skandal: Nächster Vermittler muss Verbraucher entschädigen

Im Skandal um die Berliner Wirtschafts- und Finanzstiftung (BWF) wurde ein Vermittler zu Schadensersatz verurteilt. Der Berater muss dem geschädigten Anleger sein gesamtes investiertes Geld erstatten ...

Für Schwarm-Finanzierungen gelten weniger strenge Regeln (Symbolbild)

19.05.2015

Grauer Kapitalmarkt: Schutz vor riskanten Anlagen nicht ausreichend?

Grauer Kapitalmarkt: Die Regeln, die Anleger vor hochriskanten Finanzprodukten schützen sollen, gehen nach Ansicht von Verbraucherzentralen nicht weit genug: "Wir hätten uns an der ein oder anderen S ...

Das Elbufer von Dresden. In der Sachsenmetropole ist auch der insolvente Finanzdienstleister Infinus beheimatet (Symbolfoto).

08.04.2015

Infinus - Knapp 2 Milliarden Euro Forderungen gegen Mutterkonzern

Infinus: Ist der Schaden um den insolventen Dresdner Finanzdienstleister Infinus höher als bisher angenommen? Allein die Forderungen bei der Konzernmutter Future Business KGaA summieren sich auf knap ...

Privatanleger verschenken ohne Anlageberatung hohe Rendite, hier ergibt sich ein riesiges Potential für Anlageberater.

06.02.2015

Anlageberatung: Sparer verschenken bis zu 80 Prozent Rendite

Für Anlageberatung gibt es ein Riesenpotential. Privatanleger, die sich nicht beraten lassen, machen oft Fehler und dadurch hohe Verluste. Diese Chance sollten Anlageberater nutzen und Sparern über d ...

Riester-Sparern könnte durch die Finanztransaktionssteuer bald das Lachen vergehen

25.02.2013

Finanztransaktionsteuer könnte für Riester-Sparer teuer werden

Die Finanztransaktionsteuer könnte für Riester-Sparer hohe Kosten verursachen. Laut einer Studie könnten auf Sparer mit Riesterfonds Belastungen bis zu 14000 Euro zu kommen. Da die Steuer bei jeder T ...