MiFID II

26.07.2023

The new normal auf dem Prüfstand – wie gut beraten Berater?

Regulierung und Anlegerschutz werden von der Branche zu oft als Hemmnis verstanden, statt die Chancen darin zu sehen, meint Susan Niederhöfer (Lucht Probst Associates GmbH) im Gastbeitrag.

Wer sein Geld anlegt, soll auch Nachhaltigkeits-Aspekte beachten: Eine entsprechende Beratungspflicht fasst nun auch 34f- und 34h-Berater ein (Symbolbild).

03.04.2023

Bundesrat beschließt ESG-Abfragepflicht für 34f-Vermittler

Eine Gesetzeslücke sorgte bisher dafür, dass Finanzanlagenvermittler mit einer Erlaubnis nach Paragraph 34f der Gewerbeordnung und Honorar-Finanzanlagenberater nach Paragraph 34h nicht die Nachhaltig ...

Martina Hoffard, Marketing Managerin bei Spectrum Markets.

31.03.2023

Vom Content Manager zum Thought Leader: Verkaufen mit Vertrauenskapital

Thought Leadership ist eine Antwort auf das komplexe digitale Umfeld, in dem Vertrauen die wertvollste Währung ist. Aber was ist "Thought Leadership" und welchen Nutzen hat es im Marketing? Ein Gastb ...

Die Pflicht, Nachhaltigkeitspräferenzen zu erfragen, gilt (vorerst) nicht für Finanzanlagenvermittler.

10.06.2022

34f-Vermittler haben keine ESG-Abfragepflicht

Die Pflicht, Nachhaltigkeitspräferenzen von Kunden zu ermitteln, gilt nicht für 34f-Vermittler. Das teilte der Votum-Verband mit und beruft sich dabei auf das Bundesministerium für Wirtschaft und Kli ...

30.03.2022

Dies ist keine Anlageberatung! Demokratisierung des Handels oder gefährlicher Trend?

Ob Versicherungen, Geldanlagen oder Sparen: selbsternannte 'Coaches' geben Tipps und meinen, so Vorschriften umgehen zu können. Doch damit irren sie sich gewaltig, meint Tobias Stöhr, Börsenexperte b ...

25.01.2022

IDD und MiFID II: Übersetzungsfehler der EU verschärft Nachhaltigkeits-Vorgaben bei Finanzberatung unfreiwillig

Ab August 2022 sollen Vermittlerinnen und Vermittler ihre Kundschaft auch über Nachhaltigkeitskriterien informieren und sie dazu befragen, wenn sie bestimmte Anlageprodukte vermitteln. Doch bei der Ü ...

Trotz schlechter Umfragewerte – die Zeit für klimafreundliche Versicherungsprodukte scheint gekommen (Symbolbild).

28.09.2021

Nachhaltige Versicherungsprodukte: noch vielfach unbekannt, aber mit Potenzial

Eine aktuelle Verbraucherstudie zur Nachhaltigkeit zeigt: Nachhaltige Versicherungsprodukte sind wenig bekannt und noch weniger verbreitet. Das aber könnte sich in Zukunft ändern. Versicherungsbote z ...

09.09.2019

FinVermV: Fliegt Datenschutzmonster Taping raus?

Das Bundesfinanzministerium fordert in einem Positionspapier, dass der Kunde die Aufzeichnung von Telefongesprächen ablehnen können muss. Dennoch solle Finanzanlagenvermittlungsverordnung (FinVermV2) ...

Keine Sorge, sie gehen nicht weg: Ein bürokratischer Akt reduziert die Zahl der Allianz-Vermittler im BaFin-Register (Symbolbild).

19.11.2018

Allianz hat 10.000 Vertreter weniger im BaFin-Register

Wenn plötzlich mehr als 10.000 Vertreter der Allianz aus dem Vermittlerregister der Finanzaufsicht BaFin verschwinden, die zu Fonds beraten haben, muss man sich dann Sorgen machen? Hat bei Deutschlan ...

War es das mit Provisionen im freien Finanzvertrieb? Die Vermittlerverordnung wird derzeit überarbeitet und könnte neue Verbote bringen (Symbolbild).

02.07.2018

Finanzanlagenvermittler müssen Provisionsverbot fürchten

Finanzanlagenvermittlern nach § 34f droht ein faktisches Provisionsverbot "durch die Hintertür“, wenn eine besonders strenge Auslegung einer MiFID II-Vorschrift in die neue Finanzanlagen-Vermittlungs ...

Banken müssen zukünftig genauer ausweisen, weshalb sie Provisionen an ihre Berater zahlen (Symbolbild).

09.05.2018

Mifid II - BaFin schreibt Banken strengere Regeln für Provisionen vor

Auf die Banken kommen neue Pflichten bei der Anlageberatung zu. Sie müssen zukünftig genauer ausweisen, wie die gezahlten Provisionen dazu beitragen, die Beratung im Sinne des Kunden zu verbessern: S ...

Höhere Mindeshaftpflichtsummen aufgrund höherer Risiken: Wer ungebunden Versicherungen und Anlageprodukte vertreibt, muss künftig höhere Gewerbehaftpflicht-Risiken absichern (Symbolbild).

15.01.2018

Versicherungsmakler und andere Ungebundene müssen höhere Haftpflichtsummen vereinbaren

Ungebundene Versicherungs- und Finanzanlagenvermittler müssen ab dem 15. Januar 2018 höhere Gewerbehaftpflicht-Summen vereinbaren. Dabei handelt es sich keineswegs um eine gesetzliche Neuregelung: di ...

08.03.2017

Verbraucherschützer wollen Provisionsverbot innerhalb von fünf Jahren

Verbraucherschützer wollen mit dem neuen Gesetz für den Finanzvertrieb raus aus der Provision. Innerhalb von fünf Jahren, verlangt der VZBV Bundesverband, sollen stattdessen anbieter- und produktunab ...

Er denkt, dass am Fond die nächsten Jahre kein Weg vorbeiführt.

17.08.2016

Am Fonds führt in der Zukunft kein Weg vorbei!

Der Vertrieb von Fondsprodukten stellt eine Chance für den Vermittler dar, sich einen großen Bestand aufzubauen, sagt Martin Eberhard. Warum in Zeiten, in denen der Nominalzins bei Null ist und vorau ...

Neue Anforderungen an Kundenkommunikation und Transparenz: 2018 startet Mifid II. (Symbolbild)

01.08.2016

MiFID II kommt 2018 – Auf was Sie in Ihrem Unternehmen bei der digitalen Kommunikation achten müssen

Der Geltungsbeginn von MiFID II wurde zwar auf den 3. Januar 2018 verschoben, trotzdem sollten Finanzunternehmen beginnen, ihr Unternehmen schnellstmöglich darauf vorzubereiten. Aber was ist MiFID II ...

Mit neuen Regeln will die Europäischen Union den Finanzrat an den Verbraucher durch den Verkäufer von Finanzprodukten schlanker gestalten.

30.06.2016

Beratungsprotokoll - Bohrt der Gesetzgeber die MiFid wieder auf?

Mit neuen Regeln will die Europäischen Union den Finanzrat an den Verbraucher durch den Verkäufer von Finanzprodukten schlanker gestalten. Statt einem Protokoll soll die Beratung nun mit einem Berich ...

Neuer Starttermin der MiFID II und die Verordnung MiFIR sei der 3. Januar 2018.

13.04.2016

MiFID II und Provisionsverbot auf 2018 verschoben

Nach einem Beschluss des Wirtschafts- und Währungsausschusses (ECON) der Europäischen Union wird die Richtlinie zur Finanzmarktregulierung MiFid II um ein Jahr verschoben. Diese Entscheidung sei mit ...

Die Reform der EU-Vermittlerrichtlinie bedeutet für die Versicherer neue Herausforderungen.

17.12.2015

Versicherer stehen bei IDD-Umsetzung auf der Bremse

2018 soll die neue EU-Vermittlerrichtlinie IDD in Kraft treten. Mit dieser haben sich 55 Prozent der deutsche Versicherer noch nicht beschäftigt. Offensichtlich haben die Gesellschaften nicht aus den ...

v.l.n.r. Carsten Brückner (AfW), Norman Wirth (AfW), Staatssekretär Gerd Billen (BMJV), Frank Rottenbacher (AfW)

13.11.2015

LVRG II - Reformpause bei Lebensversicherungen

Ein LVRG II ist aktuell nicht in Sicht, das bekräftigte Gerd Billen, Staatssekretär für Verbraucherschutz im Bundesministerium der Justiz und Verbraucherschutz, im Rahmen des Hauptstadtgipfels des Af ...

Die Finanzmarktrichtlinie Mifid II kommt wohl mit Verspätung.

12.11.2015

Mifid II - Finanzmarktrichtlinie kommt später

Mifid II - Bitte warten. Die Finanzmarktrichtlinie der Europäischen Union ist eigentlich eine beschlossene Sache und sollte 2017 in den Mitgliedsstaaten der Gemeinschaft in Kraft treten. Auch die Bun ...

Weniger Bürokratie? Das Beratungsprotokoll könnte im Zuge des Finanzmarktnivellierungsgesetzes abgeschaft werden (Symbolbild).

19.10.2015

Beratungsprotokoll ade? - Bundesregierung will Beratungsprotokoll abschaffen

Beratungsprotokoll - Laut Medienberichten sieht die neue Finanzmarktrichtlinie Mifid II die Abschaffung des Beratungsprotokolls für Wertpapieranlagen vor, wie aus dem Referentenentwurf des Bundesfina ...

Der Legal Entity Identifier Codes (LEI) soll künftig Finanzkrisen schneller erkennen lassen und etwaige Domino-Effekte verhindern.

13.04.2015

Barcode für Versicherungs- & Finanzwirtschaft soll Finanzmarkt stabilisieren

Der Legal Entity Identifier Codes (LEI) soll künftig Finanzkrisen schneller erkennen lassen und etwaige Domino-Effekte, wie im Falle der Pleite der US-Investmentbank Lehman Brothers im September 2008 ...

30.06.2014

Provisionsverbot - Verbietet MiFiD II Provisionen für Makler?

Provisionsverbot - Laut einem aktuellen Papier der europäische Wertpapieraufsicht ESMA zur Umsetzung der neuen Regeln für die Finanzbranche (MiFID II) sollen Provisionen künftig nur noch dann erlaubt ...

Die Abgeordneten des EU-Parlaments haben über die Änderungsanträge zur IMD2-Richtlinie abgestimmt, nicht aber über das zugrundeliegende Gesetzespaket im Ganzen.

03.03.2014

IMD2 - Wird Provisionsverbot Ländersache?

Das EU-Parlament stimmte vergangenen Mittwoch über Änderungsanträge zur geplanten IMD2-Reform ab, die festlegt, welche Informationen Versicherungsmittler ihren Kunden liefern müssen. Der Entwurf der ...

Am 25. Mai ist Europawahl. Aktuell gab der Gesamtverband der deutschen Versicherungswirtschaft bekannt, welche Regelungen aus Sicht deutscher Versicherer in der nächsten Legislaturperiode angegangen werden sollten.

21.01.2014

Deutsche Versicherer positionieren sich zur Europawahl

Aufgrund der nahenden Europawahl haben sich die deutschen Versicherer zu europapolitischen Themen positioniert. Dem Gesamtverbandes der deutschen Versicherungswirtschaft e.V. (GDV) zufolge spielen di ...

Makler dürfen voraussichtlich ab 2016 keine Provisionen mehr erhalten.

19.12.2013

Provisionsverbot für Makler kommt 2016

Makler dürfen voraussichtlich ab 2016 keine Provisionen mehr erhalten. Im Rahmen der gestrigen Trilogverhandlungen sollen sich Europäische Kommission, Europäisches Parlament und Europäischer Rat gest ...

28.09.2012

EU-Parlament will mehr Transparenz - Provisionsverbot ist vom Tisch

Das EU-Parlament hat sich auf einen Kompromiss in Sachen Beraterprovisionen geeinigt. Versicherungsmakler können teilweise durchatmen. Ein komplettes Provisionsverbot ist vom Tisch. Dafür fordern die ...