Beratungspflichten

07.03.2024

Abfrage Nachhaltigkeits-Präferenzen: nur 42 Prozent der Makler nutzen Tools

Versicherungsvermittler müssen verpflichtend abfragen, welche Präferenz ihre Kundinnen und Kunden in Sachen Nachhaltigkeit haben. Das AfW Vermittlerbarometer fragte nun danach, welche Tools die Vermi ...

Hochrechnungen, die die Wertentwicklung hybrider Lebensversicherungen darstellen, sollten von Maklern auf Plausibilität geprüft werden, so André Disselkamp, Co-Founder von Insurancy.

12.07.2023

Hybride Lebensversicherung: Makler müssen Wertentwicklung nachvollziehen können

Versicherungsmakler sind Einkäufer für ihre Mandanten. Das bringt besondere Beratungspflichten mit sich, zeigt ein Gutachten. Demnach sollte bei der Vermittlung hybrider Lebensversicherungen eine Pla ...

Sitz der EU-Kommission in Brüssel (Symbolbild).

20.06.2023

Neue Beratungspflichten: EU-Kleinanlegerstrategie greift auch in IDD ein

Die neue Kleinanlegerstrategie der EU-Kommission greift auch in die IDD-Gesetzgebung ein. Darauf macht aktuell der Vertriebsexperte Matthias Beenken aufmerksam. Vermittlerinnen und Vermittler müssen ...

Wer sein Geld anlegt, soll auch Nachhaltigkeits-Aspekte beachten: Eine entsprechende Beratungspflicht fasst nun auch 34f- und 34h-Berater ein (Symbolbild).

03.04.2023

Bundesrat beschließt ESG-Abfragepflicht für 34f-Vermittler

Eine Gesetzeslücke sorgte bisher dafür, dass Finanzanlagenvermittler mit einer Erlaubnis nach Paragraph 34f der Gewerbeordnung und Honorar-Finanzanlagenberater nach Paragraph 34h nicht die Nachhaltig ...

Der Braunkohletagebau Garzweiler (Symbolbild). Aktuell fragen Versicherungsvermittler bei Anlageprodukten zu selten Nachhaltigkeits-Präferenzen ab, so eine EY-Studie.

24.10.2022

IDD: In vier von fünf Fällen fragen Vermittler keine Nachhaltigkeits-Präferenzen ab

Seit dem 2. August müssen Versicherungsvermittler auch die Nachhaltigkeits-Präferenzen ihrer Kundinnen und Kunden abfragen, so sieht es eine Neuregelung der EU-Versicherungsvertriebsrichtlinie IDD vo ...

13.01.2022

Viele Makler verzichten auf Jahresgespräch und betriebswirtschaftliche Auswertung

Welche Aufgaben übernehmen Versicherungsmakler selbst und welche lassen sie lieber von Dienstleistern erledigen? Das zeigt eine aktuelle Erhebung. Deutlich wird aber auch, welche Tätigkeiten von viel ...

Werden Beratungs- oder Dokumentationspflichten verletzt, können Makler für das Fehlen einer Elementarschadenversicherung in Haftung genommen werden. (Symbolbild)

04.08.2021

Flutkatastrophe: Droht Maklern nun die Haftungswelle?

Droht Maklern nach der Flutkatastrophe nun die große Haftungswelle? Zumindest für einige Makler besteht die Gefahr, wie Rechtsanwalt Jens Reichow aktuell in einem Interview darlegt. Denn das Fehlen e ...

Versicherer zählen noch zu den fleißigen Briefeschreibern - und lassen dadurch viel Potenzial ungenutzt, stellte eine Studie fest.

15.10.2020

Bestandskunden: Versicherer lassen Potenziale ungenutzt

Bei der Ansprache von Bestandskunden würden Versicherer zu viel Potenzial ungenutzt lassen, so eine Sirius Campus-Erhebung. Welche Kontaktarten Erfolg versprechen und welche nicht.

Wenig überraschendes Urteil: Wer einem Kunden zur Umdeckung der BU rät, weil er Brutto- und Nettoprämie vertauscht, haftet für den daraus entstandenen Schaden (Symbolbild).

12.12.2017

Berufsunfähigkeitsversicherung - Vermögensberater verwechselt Brutto- und Nettoprämie

Die Umdeckung einer Berufsunfähigkeitsversicherung wurde einem Vermögensberater zum Verhängnis. Er hatte seinem Kunden den Wechsel seines Vertrages empfohlen und dabei eine niedrigere Prämie versproc ...

Technik für die Telefonberatung? Beratungsgespräche könnten zukünftig aufgezeichnet und gespeichert werden müssen (Symbolbild).

29.06.2017

Finanzanlagenvermittler nach 34f müssen Telefonberatungen mitschneiden

Unabhängige Finanzanlagenvermittler nach Paragraph 34f Gewerbeordnung könnten zukünftig verpflichtet sein, telefonische Beratungsgespräche mit ihren Kunden aufzuzeichnen. Das sehen die Gesetze vor, m ...

19.06.2017

Diese Beratungspflichten haben Makler in der Gewerbeversicherung

Die Beratungspflichten des Versicherungsmaklers sind hoch. Nach der gefestigten Rechtsprechung des BGH ist der Versicherungsmakler der sogenannte Sachwalter der Versicherungsinteressen des Kunden. En ...

Rechtsanwalt Nikolaus Sochurek, Partner der Münchener Anwaltskanzlei Peres & Partner, ist auf Finanzberater- und Vermittlerhaftung spezialisiert.

14.07.2015

Infinus-Skandal: Worauf gebundene Vermittler bei der Anlageberatung achten müssen

Infinus-Skandal: Rechtsanwalt Nikolaus Sochurek, Partner der Münchener Anwaltskanzlei Peres & Partner, vertritt derzeit einen Vermittler des Infinus-Haftungsdaches vor dem Bundesgerichtshof (BGH). In ...