„Mit der neuen Sachwertpolice trifft unser Geschäftspartner genau den Nerv der Zeit“, sagt LV 1871 Vertriebschef Rolf Schünemann. „Die gefühlte Inflation beim Kunden fällt wesentlich höher aus als die gemessene.“ Die LV 1871 hat auf diesen Bedarf reagiert: Die neue Fondspolice konzentriert sich ausschließlich auf Sachwerte. Dazu gehören Bodenschätze und Agrar-Rohstoffe genauso wie Immobilien oder Unternehmensbeteiligungen.

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Steuerfrei und staatlich gefördert

Der Vorteil der Sachwertpolice: Kapitaleinkünfte bleiben während der Laufzeit steuerfrei. Entsprechend höher fällt der Zinseszinseffekt aus. Danach können Kunden von der hälftigen Steuerfreiheit der Erträge profitieren oder von der günstigen Ertragsanteilbesteuerung. Wer die Sachwertpolice im Rahmen der betrieblichen Altersvorsorge oder als Riester- bzw. Basisrente abschließt, erhält zusätzlich staatliche Förderung. Außerdem ist mit der eXtra-Rente bei RieStar und Basisrente eine x-mal höhere Rente möglich. Die neue Sachwertpolice gibt es ab 25 Euro im Monat.

Strategisch investieren

Für die Anlage in Sachwerte stehen zwei Strategiefonds zur Wahl. Beide investieren weltweit in Sachwerte. Dabei strebt der Strategiefonds Sachwerte Global eine reale Rendite von mindestens vier Prozent über der offiziellen deutschen Inflationsrate an.
Für die Einmalanlage bestimmt ist der Strategiefonds Sachwerte Global Defensiv. Er peilt eine Realrendite von mindestens zwei Prozent über der Inflationsrate an – unabhängig von der Entwicklung der Kapitalmärkte.