Dokumentation nicht auf die leichte Schulter nehmen

Außerdem genießen Makler hinsichtlich der Dokumentation viele Freiheiten, wie auch schon der Blick auf den recht übersichtlichen §7 VersVermV bereits gezeigt hat. Bestenfalls ist das Weiterbildungskonto direkt aus dem Maklerverwaltungsprogramm ansteuerbar. Zudem sollten in dem Weiterbildungskonto alle Weiterbildungsmaßnahmen hinterlegt werden können - unabhängig davon, ob der Weiterbildungsträger mit gut beraten kooperiert.

Das Wichtigste jedoch: Versicherungsmakler sollten die Dokumentation nicht auf die leichte Schulter nehmen; nach dem Motto: “Kontrolliert ja eh keiner.” Mir sind aus dem letzten Jahr zwei Fälle im Großraum Köln-Bonn-Düsseldorf bekannt, wo Makler die Weiterbildungszeit nicht dokumentiert nachweisen konnten.

Ein Fall war hierbei besonders einprägsam: Die zuständige IHK hatte einen Makler aufgefordert seine Nachweise für das Vorjahr zu erbringen. Allerdings hatte er null Zeitstunden vorzuweisen. Daraufhin folgte seitens der IHK die Forderung, entweder eine Zahlung von 5.000 EUR als Ordnungswidrigkeit zu leisten oder die Abmeldung in der Handelskammer vorzunehmen. Der Makler hat die Zahlung der Geldstrafe bislang nicht akzeptiert und es läuft ein Rechtsstreit.

Dumm ist nur, wer Dummes tut

Bei vorhandenen - aber nicht ausreichenden - Zeiten, wäre in diesem Fall wahrscheinlich zunächst ein kleineres Bußgeld verhängt worden. Aber der Fall zeigt auch, dass die korrekte und vollständige Dokumentation der Weiterbildungszeit eine wichtige Aufgabe ist. Die Weiterbildung ist nicht nur eine Pflicht, sie ist mittlerweile eine Notwendigkeit, um qualitativ beraten zu können.

Suchen Sie sich daher Themen und Webinare, die Sie als Makler voranbringen und Ihnen helfen Bestands- und Neugeschäft auszubauen. Wenn Sie die Zeit in Präsenzveranstaltungen investieren, analysieren Sie den Mehrwert. Lernen Sie in einem Deep Dive beispielsweise Software kennen, die Ihren Alltag erleichtert, Zeit für die Beratung frei schaufelt oder mehr neue Tätigkeitsfelder eröffnet.

Es gibt Übersichten zu Weiterbildungen wie die MaklerUNI des Versicherungsboten, um einen Überblick über das breite Angebot zu gewinnen. Fortschrittliche Maklerdienstleister haben Weiterbildungsmodule und Weiterbildungsdokumentation in die eigene Maklersoftware integriert. Makler arbeiten täglich mit ihrem MVP und haben dank einer voll umfassenden Plattform die Möglichkeit auch die Weiterbildung nahtlos in den Alltag zu integrieren und vor allem nachzuhalten.

Den ersten Schritt haben Sie mit dem Lesen der Kolumne gemacht - und sich zum Thema Weiterbildungen weitergebildet. Schreiben Sie am besten jetzt gleich Ihre Erkenntnisse auf und formulieren Sie die notwendigen Handlungen.