Fondsgebundene Basis-Renten sowie Comfort und Index

In der Kategorie fondsgebundenen Renten ohne Beitragsgarantie wusste die Allianz mit "Allianz BasisRente InvestFlex" und Note 1,3 zu überzeugen. Den zweiten Platz sicherte sich die Württembergische Lebensversicherung mit dem Tarif "Genius BasisRente" (Note 1,4). Auf dem dritten Platz tummeln sich gleich sechs Versicherer mit ihren Angeboten. Darunter befinden sich die Tarife von der R+V Lebensversicherung, der Alte Leipziger, der Lebensversicherung von 1871, von die Bayerische und der Bayern-Versicherung Lebensversicherung.

Basis-Rente mit Comfort und Index

Als Comfort-Tarif werteten die Tester solche Angebote, die ein oder mehrere Anlagekonzepte vorsehen, deren komplettes Management der Versicherer übernimmt. Eine freie Fondsauswahl sei hier nicht vorhanden. Laut IVFP eignen sich diese Produkte für diejenigen, die zwar eine fondsgebundene Versicherung wünschen, sich nach Vertragsschluss aber nicht um den Vertrag "kümmern" möchten, da sie wenig Erfahrung auf dem Finanzmarkt haben. Bei den Comfort-Angeboten wurden nur zwei Tarife gewertet. Die Allianz triumphierte auch hier mit "Allianz BasisRente KomfortDynamik" und Gesamtnote 1,1. Den zweiten Platz belegte die Zurich mit "VarioInvest BasisRente" und Note 1,6.

Bei den Basis-Tarifen mit Index-Beteiligung triumphierte die Allianz gleich doppelt. Denn der Münchener Versicherer kam mit der "Allianz BasisRente IndexSelect Plus" (Note 1,0) und "Allianz BasisRente IndexSelect" (Note 1,2) auf Platz eins und zwei ein. Ebenfalls mit einer Note von 1,2 kam die Axa mit "Relax BasisRente Classic" auf das Siegerpodest. Bei der Index-Kategorie findet die Anlage der Beiträge ausschließlich im Sicherungsvermögen oder im sicherheitsorientierten Sondervermögen statt. Die künftigen Überschüsse kann der Kunde dazu verwenden, an einem (Aktien-)Index zu partizipieren. Die jährlichen Gewinnmöglichkeiten werden meist durch einen Cap und/oder durch Partizipationsquoten beschränkt. Auch eine Bruttobeitragsgarantie ist in der Regel enthalten. Die kompletten Ergebnisse können auf der Webseite des Ratinghauses eingesehen werden.