Special Beratung – ein weitgehendes Alleinstellungsmerkmal für Vermittler

Gerade weil noch nicht jeder Vermittler mit einem zertifizierten Beratungskonzept oder -tool arbeitet, zeigen sich hierin Möglichkeiten die ESG-Kriterien mit dem Special Beratung zu verbinden. Sehr gute Beratungssoftware nach DIN oder ISO kann einen deutlichen Schub in der Qualität bringen.

Meine Empfehlung für Möglichkeiten zur konkreten Umsetzung des Specials Beratung durch Förderung der Nachhaltigkeit im Beratungsprozess:

• Nachhaltige Auswahl von Anbietern und Produkten
• Einschränkung empfohlener Produkte auf Nachhaltigkeit
• Verwendung von externen und selbst erstellten Nachhaltigkeitsinformationen
• Hoher Prozentsatz von nachhaltigen Produkten in der Vermittlung
• Regelmäßige Nachhaltigkeitsprüfung für Produkte nach der Vermittlung

Diese und weitere Auswahlkriterien sollten transparent kommuniziert werden. In Blogbeiträgen, Darstellungen auf der Homepage sowie Erläuterungen in Videos im eigenen YouTube- oder Instagram-Kanal können Kunden und möglichen Interessenten effektiv erkennen, welchen Nachhaltigkeitsaspekten die Firma bei der Beratung folgt. Machen Sie sich so einen eigenen Namen im Markt. So wie Ökoläden für ökologisch erzeugte Lebensmittel stehen, können Sie als Vermittler ein eigenes Image als nachhaltige Beratungsfirma entwickeln.

Special Workflow – nachhaltiger Arbeitsprozess beim Vermittler

Landläufig sprechen wir beim Arbeitsprozess von Workflow. Diesem eine eigene und nachhaltige Note zu geben, sehe ich im Zusammenspiel mit den drei ESG-Elementen sowie den bisher genannten drei Specials als Trümpfe für ein nachhaltig arbeitendes Unternehmen an.

Besondere Aufmerksamkeit bekommen Sie, wenn Ihr Workflow einer eigenen Nachhaltigkeitsstrategie folgt. Man nennt das auch Impact-orientierte Strategie. Damit gehen Sie über die gesetzlichen Pflichten zur Erfassung der Nachhaltigkeitspräferenzen oder einer eher defensiven Strategie (nur machen, was der Kunde von selbst will) hinaus.

Ihren Ideen sind dabei keine Grenzen gesetzt. So gibt es Makler, die im Rahmen Ihrer Strategie besonders regional-soziale Projekte wie die Tafel unterstützen. Andere pflanzen pro vermitteltem Produkt einen Baum. Wieder andere spenden für karitative Initiativen oder betätigen sich selbst in Umweltinitiativen. Greifen Sie das auf, was Ihnen und Ihrer Vision am nächsten liegt.

Auch zu diesem Punkt Special Workflow wieder einige stichpunktartige Anregung zur Umsetzung:

• 100%ige Digitalisierung mit Möglichkeit Kundenportal und - app
• Standardisierter Beratungsprozess inklusive Nachhaltigkeitspräferenzen
• Wahlmöglichkeit von Präsenzberatung vs. klimaschonender Online-Beratung
• Wahlmöglichkeit für nachhaltige Nettoprodukte inkl. Beratung gegen Honorar
• Nachhaltigkeit als Punkt in allen Beratungsdokumentationen
• Liegenschafts-, Energie-, CO2- und Fuhrparkmanagement

Es gilt zusammenfassend die Rahmenbedingungen für ein nachhaltiges Geschäftskonzept über eine entsprechende Betriebsorganisation und Infrastruktur zu schaffen. Der Vermittler braucht für sich als Nachhaltigkeitsmanager dazu viele Best Practice – Anwendungen und ein entsprechendes Reporting über alle aufgeführten Bestandteile von ESG und den Specials. Gehen Sie in den Austausch mit Gleichgesinnten und greifen Sie Ideen und Projekte aus. Schließen Sie sich gerne auch neuen Initiativen wie dem IKV e.V. – einer Initiative für Umwelt- und Klimaschutz der Versicherungswirtschaft e.V. – an, die zur DKM2022 vorgestellt wird.