„Persönliche Beratung hat grundsätzlich einen Wert“

Schüßler: Wir empfehlen Vermittlern, ihren Beratungsprozess zu vereinfachen und sich mehr auf die emotionale Komponente in der Kundenbeziehung zu konzentrieren. Dies bestätigt eine aktuelle Untersuchung von Vanguard innerhalb der Advisors-Alpha-Studienreihe. Darin wurde festgestellt, dass Anleger, die eine persönliche Beratung nutzen, davon ausgehen, dass sie deutlich näher an ihren Anlagezielen liegen. Auch hat Beratung grundsätzlich einen Wert. Kunden sind der Ansicht, dass sie durch die Beratung bessere Ergebnisse erzielen als allein. Für bestimmte Portfoliomanagementaufgaben wie Asset Allokation und Steueroptimierung ziehen Anleger digitale Angebote vor. Wer Technologie richtig einsetzt, kann sich auf die wichtigen Aspekte der Kundenbeziehung konzentrieren. Und schließlich kann die Kundenzufriedenheit erhöht werden, indem Vermittler ihr Angebot auf die Wünsche ihrer Kunden abstimmen und ihren Service optimieren. Ein klares Markenprofil sowie Verständnis für den Zielkunden hilft nicht nur, die Kundenzufriedenheit zu steigern, sondern auch das Beratungsgeschäft weiter profitabel zu gestalten.

Welche aktuellen ETF-Trends dürfen Vermittler aus Ihrer Sicht nicht verpassen?

Schüßler: Einen Trend, den wir sehen, ist die zunehmende Umsetzung effizienter und ganzheitlicher Portfoliolösungen mit ETFs. Vanguard zum Beispiel bietet Modellportfolios an, bei denen Berater für ihre Kunden kosteneffiziente und klar verständliche Multi-Asset-Portfolios selbst zusammenstellen können. Die Modellportfolios beinhalten sechs Positionen und die Gesamtkostenquote liegt bei 0,11 Prozent im Schnitt. Eine andere Option sind All-in-One ETF-Lösungen, also Multi-Asset-ETFs. Mit nur einem ETF erhalten Anleger Zugang zu einem global diversifizierten Portfolio aus Aktien und Anleihen. Hierzulande setzt Vanguard das innerhalb der LifeStrategy-ETFs um, die vier unterschiedliche Risikoprofile aufweisen. Der Berater muss dann entscheiden, welches Profil am besten zum Kunden passt. Der Trend zur ETF-Portfoliolösung bietet einen entscheidenden Vorteil: durch eine effiziente, breit gestreute und verlässliche Asset Allokation bleibt dem Berater mehr Zeit für das Wesentliche, nämlich die Kundenbeziehung.