Zu unserem Schwerpunkt-Thema Bestandsnachfolge wollten wir wissen, wie verschiedene Maklerpools das mit ihren Beständen beziehungsweise den Beständen ihrer angebundenen Vermittler handhaben. Wie regeln es die Maklerpools, wenn sich Makler in den Ruhestand verabschieden, und was passiert dann mit den Beständen? Der Versicherungsbote hat dazu mit dem Vorstand der AMEXPool AG aus Buggingen im Breisgau, Boris Beermann, gesprochen. Der Pool hat derzeit mehr als 5.000 angeschlossene Vertriebspartner und beschäftigt 40 Mitarbeiter.
Versicherungsbote: Wie handhabt es die AMEXPool AG, wenn angebundene Makler in Rente gehen wollen?
Boris Beermann: Die Beendigung einer Zusammenarbeit, also auch wenn der Makler in Rente gehen möchte, ist bei uns in der Courtagevereinbarung schriftlich geregelt. Der Makler verpflichtet sich dabei, den Bestand zeitnah mit allen Rechten und Pflichten zur nächsten Hauptfälligkeit zu übernehmen oder auf einen anderen Versicherungsmakler zu übertragen. Diese Übernahme ist innerhalb einer bestimmten Frist an uns anzuzeigen. Bis zum Übertragungszeitpunkt verwaltet AMEX den sich aufbauenden Bestand treuhänderisch.
Versicherungsbote: Übernimmt der Pool den Bestand des Maklers?
In sehr seltenen Fällen kann das vorkommen. Einerseits bei Nichteinhaltung der vereinbarten Frist. Hier verfällt der Bestand des Vermittlers dann an AMEX. Andererseits, wenn der Makler trotz Unterstützung keinen Nachfolger findet. Wir als AMEX treten dann allerdings direkt an die Kunden, informieren diese über das Ausscheiden ihres Maklers und räumen ihnen die Möglichkeit ein, selbst zu bestimmen, von wem sie in ihren Versicherungsangelegenheiten zukünftig betreut werden möchten.
Helfen Sie Maklern bei der Vermittlung von Beständen?
Selbstverständlich gehört es zu unseren Serviceleistungen, unsere Makler in jeder Hinsicht zu unterstützen. So auch mit der Vermittlung von Beständen. Zum einen vermitteln wir dem ausscheidenden Makler selbst bekannte Makler, die Bestände übernehmen wollen. Zum anderen haben wir eine Kooperation mit einem renommierten Unternehmen, welches sich ausschließlich auf Bestandsnachfolge / -verwaltung spezialisiert hat. Weiter informieren bzw. schulen wir unsere Makler zu diesem Thema auch mit Onlinekonferenzen.
Besitzen Sie Tochterunternehmen, die diese Maklerbestände übernehmen und betreuen?
Nein, Tochterunternehmen in diesem Sinne besitzen wir nicht.
Die Fragen stellte Jenny Müller