Finanzberatung

Finanzberater können auf der Suche nach geeigneten Altersvorsorge-Komponenten einen wichtigen Mehrwert bieten (Symbolbild).

29.11.2023

Altersvorsorge im Fokus: Der Mehrwert von Beratern

Die Problematik der unzureichenden gesetzlichen Renten ist seit Jahrzehnten bekannt. Dennoch sorgen noch immer zu wenige Menschen vor – und sind bei der Suche nach geeigneten Altersvorsorge-Komponent ...

Das Podium v.l.n.r.: Constantin Papaspyratos (BdV), Dr. Jochen Ruß (ifa), Dr. Marc Surminski (Zeitschrift für Versicherungswesen), Dr. Carsten Brodesser (CDU), Stefan Schmidt (Bündnis 90/Die Grünen) und Norman Wirth (AfW).

22.11.2023

EU-Kleinanleger-Strategie: „Komplett überflüssig“

Wird die EU-Kleinanleger-Strategie eingeführt? Erreicht sie ihre Ziele und welche Änderungen für den Vermittler-Alltag bringt das mit sich? Diesen Fragen stellten sich Experten unter dem Motto "Finan ...

Noch immer stellt die BaFin viele Mängel in der Finanzberatung fest (Symbolbild).

17.07.2023

Geldanlage: Testkäufe der BaFin zeigen erneut Mängel in Finanzberatung

Mit Testkäufen hat die Aufsichtsbehörde BaFin erneut die Anlageberatung von Banken und Finanzinstituten überprüft. Die Ergebnisse zeigen ein gemischtes Bild: Neben guten Ergebnissen wurden erneut zum ...

Das Thema Nachhaltigkeit wird auch in der Finanzberatung immer wichtiger - unter anderem aufgrund einer EU-Novelle (Symbolbild).

14.07.2022

DIN-Norm erhält Modul für nachhaltige Finanzberatung

Versicherungs- und Finanzanlagenvermittler müssen künftig das Thema Nachhaltigkeit bei ihren Kunden abfragen, sofern sie bestimmte Anlageprodukte empfehlen. Deshalb hat nun auch der DIN-Ausschuss nac ...

Ein Drittel der Vorsorge-Beratung von Banken zeigt erhebliche Mängel, klagt die BaFin (Symbolbild).

20.12.2021

BaFin beklagt "erhebliche Mängel" in der Anlageberatung von Banken

Die Finanzaufsichtsbehörde BaFin hat erstmals anonyme Testkäufe bei Banken und Sparkassen durchgeführt und sich zur Geldanlage beraten lassen. Dabei stellte sie erhebliche Mängel fest. Weder zu den K ...

Für alles eine Norm? Nun gibt es auch eine für die Finanzberatung (Symbolbild).

10.05.2019

Die neue DIN 77230: Ein mutiger Schritt mit Schönheitsfehlern

Die DIN-Norm 77230 soll eine Basis-Finanzanalyse für Privathaushalte ermöglichen, basierend auf einem ganzheitlichen Beratungsansatz: sowohl als Leitfaden für die Vorsorge als auch für die Absicherun ...

Matthias Wald ist Leiter Vertrieb bei der Swiss Life Deutschland.

27.03.2019

Swiss Life: "Finanzberatung empfinden viele als sinnhaften Auftrag"

Die Swiss Life hat, wie so viele andere Versicherer, ein Umbauprogramm hinter sich, um sich fit zu machen für die digitale Zukunft. Doch entgegen dem Markttrend will die Swiss Life Deutschland ihren ...

Stecker gezogen? Die Mehrheit der Verbraucher bevorzugt noch eine persönliche Finanzberatung statt digitaler Helfer (Symbolbild).

01.06.2018

Finanzberatung: Verbraucher ab 30 wünschen persönliche Beratung + X

In der Finanzberatung setzen die Verbraucher nach wie vor auf den menschlichen Faktor. Beinahe neun von zehn Verbrauchern ab 30 Jahren wollen nach wie vor persönlich beraten werden, während die digit ...

"Sorry, wir haben geschlossen" - immer mehr Bankfilialen werden dichtgemacht: für immer (Symbolbild).

09.01.2018

Sparkassen und Banken sollen Filialabbau stoppen

Die Banken bauen ihr Filialen ab: Seit der Jahrtausendwende fiel jede vierte Filiale weg, auch Geldautomaten werden zunehmend abgeschafft. Das führt gerade im ländlichen Raum zu Engpässen: Mitunter m ...

Finanzberatung unter der Lupe: Reichen zwei Testfälle aus, um verlässliche Aussagen zur Beratungsqualität zu treffen?

19.07.2017

Stiftung Warentest testet zwei Versicherungsvermittler

„Kommt eine Stiftung Warentest-Testerin zur Rentenberatung“...so könnte ein leidlich lustiger Witz losgehen. Tatsächlich könnte man über den neuesten Rentencheck der Stiftung lachen, wenn er nicht wi ...

Die Tower Bridge, Wahrzeichen von London. Wer glaubt, das Provisionsverbot in Großbritannien habe nur negative Auswirkungen, solle den Bericht der britischen Finanzaufsicht aufmerksam lesen, kommentiert Michael A. Hillenbrand.

12.09.2016

Provisionsverbot - What’s up in Great Britain?

Im Vereinigten Königreich trat 2013 die sogenannte „Retail Distribution Review“ (RDR) in Kraft, die u. a. ein Provisionsverbot für bestimmte Finanzprodukte beinhaltet. Nun, knapp 3 Jahre später, mel ...

Recht teuer: Die RoBo-Adviser der Royal Bank of Scotland (Symbolbild).

22.03.2016

RBS-Bank - Robo-Berater kosten 550 Jobs

Die Royal Bank of Scotland (RBS) will ihre Kunden mehr mit automatisierten Systemen statt durch Menschen beraten. Durch diesen Umbau der Bank verschwinden dort demnächst rund 550 Arbeitsplätze ersatz ...

Vergessen nachzurechnen? Das Alterseinkünfte-Gesetz beschert den Vorsorgern Vorteile (Symbolbild).

21.03.2016

Rürup-Rente? Verpennt!

Rente: Das 2005 eingeführte Alterseinkünftegesetz kostet einen heutigen Rentenbeitragszahler im Vergleich zur alten Rentenwelt etwa 54.000 Euro mehr Steuern. So hat es ein Mathematiker kürzlich für e ...

Alles ein Produkt? Um Altersvorsorge-Produkte besser vergleichbar zu machen, soll ein neues Klassifikationssystem her (Symbolfoto).

10.03.2016

Bundesregierung will Altersvorsorge weiter standardisieren

Der Gesetzgeber will die Informationen für Altersvorsorge-Produkte zukünftig stärker standardisieren, damit sie besser für Kunden vergleichbar sind. Ein Chancen-Risiko-Profil soll verpflichtend im Pr ...

Ein Anleger erlitt mit Containerfonds Schiffbruch (Symbolbild).

08.03.2016

Anlageberater muss riskante Geldanlage nicht verhindern

Geldanlage: Ein Containerfonds als Altersvorsorge ist für Privatsparer eine riskante Idee – schließlich droht der Totalverlust des investierten Geldes. Aber wenn der Kunde davon überzeugt ist, dass e ...

Turbulenzen auf dem Börsenparkett? Finanzberater sollten die Ursachen gegenüber ihren Kunden offen kommunizieren, rät Tobias Bierl (Symbolfoto).

04.03.2016

Geldanlage: Mit Kunden in Zeiten des Börsenbebens kommunizieren

Geldanlage - Zu Beginn des Jahres 2016 legt der Dax eine Talfahrt hin. Allein in den ersten vier Handelstagen des Jahres hatte er mehr als 7 Prozent verloren. Zwischenzeitlich geht es den Börsen wied ...

Mit wehenden Fahnen: Formaxx schüttet erstmals Dividende aus.

19.01.2016

Formaxx zahlt erstmals Dividende

Der Hannoveraner Finanzdienstleister Formaxx zahlt zum ersten Mal eine Dividende an seine Aktionäre. Und meldet der Presse für das abgelaufene Geschäftsjahr außerdem einen um 18 Prozent gewachsenen U ...

Bundesbürger wünschen sich eine transparente Finanzberatung (Symbolbild).

16.12.2015

Verbraucher wünschen Transparenz bei der Anlageberatung

Anlagenberatung: 95 Prozent der Verbraucher wollen nicht, dass ihr Berater an bestimmte Anbieter gebunden ist. 84 Prozent fordern Transparenz darüber, ob und von welchen Unternehmen ihr Berater Provi ...

Eine Finanzanalyse per Online-Beratungs-Tool und DIN-genormt wird kritisch betrachtet.

12.06.2015

Finanzberatung nach Norm: Makler rationalisieren sich selbst weg

Finanzberatung nach Norm: Lässt sich ein so komplexer Vorgang wie die Finanzberatung mit einer DIN-Norm vereinheitlichen? Eine solche Norm zur standardisierten Finanzanalyse für Privathaushalte wird ...

Zahnärzte stellen für Honorarberater eine lukrative Zielgruppe dar.

25.03.2015

Honorarberater spezialisieren sich auf Zahnärzte

Finanzberatung für Zahnärzte: Ein Honorarberater-Unternehmen will sich auf die finanzielle Beratung von Zahnärzten spezialisieren und entsprechende Fachseminare anbieten. Erklärtes Ziel der Honorarfi ...

Berater trifft zunehmend auf aufgeklärte Kunden, die eine Beratung auf Augenhöhe wünschen

20.03.2015

Kunden wünschen Beratung auf Augenhöhe

Immer mehr Kunden wünschen sich von ihrem Versicherungsberater eine Beratung auf Augenhöhe und wollen dabei nicht zum Abschluss eines Vertrages gedrängt werden. Vor allem jüngere Kunden in der Zielgr ...

Dr. Wolfgang Kuckertz, Vorstand und Dozent bei Going Public - Akademie für Finanzberatung, betont die Wichtigkeit einer fortlaufenden Weiterbildung.

05.03.2015

Versicherung und Finanzen: Für Berater jeder Art ist eine Weiterbildung unerlässlich

Versicherung: Weiterbildung ist ein Zukunftsthema in der Versicherungswirtschaft - und könnte dank EU-Gesetzgebung für Versicherungsvermittler und Finanzberater verpflichtend werden. Seit 1990 bietet ...

Grund zur Freude: SwissLife legt guten Geschäftsbericht vor

28.02.2015

Swiss Life Deutschland senkt Kosten

Swiss Life Deutschland hat 2014 einen Gewinn von 76 Millionen Euro eingefahren. Während die gebuchten Bruttobeiträge im Vergleich zum Vorjahr sanken, konnte das Unternehmen erfolgreich an der Kostens ...

Wer darf hier wen wogegen beraten? Nicht immer sorgt der Gesetzgeber für Klarheit (Symbolfoto).

10.12.2014

Finanzvermittlung nach § 34f - Mischmodelle und Honorare weiter zulässig

Finanzvermittlung nach § 34f GewO: Auch die Reform der Finanzanlagenverordnung 2014 änderte nichts daran, dass Mischmodelle aus Provision und Honorar erlaubt seien, betont der Bundesverband Finanzdie ...

Für die Finanzberatung wird eine Vergütung bezahlt? Vielen Bundesbürgern ist das nicht bewusst. (Symbolfoto)

08.12.2014

Provision oder Honorarberatung? Vielen Bürgern mangelt es an Wissen

Provisionen: Die jüngste Studie des PFI Private Finance Institute der EBS Business School zur „Bedeutung von Vergütungsstrukturen im Nachfrageverhalten nach Finanzdienstleistungen“ zeigt, dass sich d ...

Honorarberatung oder Provisionsberatung? Viele Kunden denken, die Beratungsleistung sei kostenlos (Symbolfoto).

20.11.2014

Honorarberatung vs. Provisionsberatung - Eine realitätsferne Debatte?

Honorarberatung: Privatanleger sind sich der Honorarberatung und somit der Vergütungsstrukturen und –formen für eine Finanzdienstleistung nicht bewusst. Daher findet nur selten eine bewusste Entschei ...

Wie stark kann die Finanzberatung normiert werden? Eine DIN-Norm für die Finanzanalyse soll mehr Verbrauchersicherheit schaffen.

20.11.2014

DIN-Norm für die Finanzberatung: Vertrauen durch Standardisierung?

Finanzberatung: Die DEFINO GmbH will gemeinsam mit Vertretern aus Wirtschaft, Wissenschaft und Verbraucherschutz eine DIN-Norm für die Finanzberatung schaffen. Ziel ist eine Standardisierung der priv ...

Der SPD-Politiker Lothar Binding fordert für Finanzberater eine Pflicht zur Weiterbildung (Symbolfoto).

10.11.2014

Finanzberatung: Pflicht zur Weiterbildung von Finanzberatern gefordert

Finanzberatung: Der Bundestagsabgeordnete Lothar Binding (SPD) fordert im Rahmen der 3. MLP Financial Planning Powertage die Pflicht zur Weiterbildung von Finanzberatern. Allerdings warnt er auch vor ...

Absolventen einer Hochschule (Symbolfoto). Der SPD-Politiker Lothar Binding fordert eine Weiterbildungspflicht für Finanzberater.

23.10.2014

SPD-Politiker fordert Weiterbildungspflicht für Finanzberater

SPD: Der finanzpolitische Sprecher der SPD-Fraktion Lothar Binding hat sich auf einer Veranstaltung für eine Weiterbildungspflicht von Finanzberatern ausgesprochen. Zugleich betonte der SPD-Politiker ...

Alles DIN? Ein Arbeitsausschuss bereitet derzeit eine DIN-Norm für Finanzberatung vor.

15.10.2014

Finanzberatung soll mit DIN-Norm standardisiert werden

Finanzberatung: Die deutsche Wirtschaft plant eine DIN-Norm für die Finanzberatung. Ziel ist es, den Ablauf einer privaten Finanzanalyse zu standardisieren – auch unter Einbeziehung von Versicherungs ...