Beratung

03.04.2024

Sparverhalten: Tradition schlägt Rendite

Während in Deutschland das Bewusstsein für zielgerichtetes Sparen wächst, mangelt es vielen an konkreten Anlagestrategien und Finanzwissen. Experten betonen die Notwendigkeit, Finanzbildung zu stärke ...

Die digitale Rentenübersicht stärkt den Wunsch, zu Altersvorsorge-Themen beraten zu werden, zeigt eine aktuelle Umfrage.

26.03.2024

Digitale Rentenübersicht stärkt Beratungswunsch

Die digitale Rentenübersicht stärkt den Wunsch, beraten zu werden. Das zeigen aktuelle Umfrage-Ergebnisse zu den ersten Erfahrungen der Bundesbürger mit der digitalen Rentenübersicht.

Die Abfrage der Nachhaltigkeits-Präferenzen hat den Beratungsaufwand deutlich erhöht, so eine DIVA-Studie (Symbolbild).

14.03.2024

Nachhaltigkeit: Beratungsaufwand hat sich signifikant erhöht

Die gesetzlich vorgeschriebene Abfrage der Nachhaltigkeits-Präferenzen hat den Beratungsaufwand deutlich erhöht. Das geht aus einer Umfrage des Deutschen Instituts für Vermögensbildung und Alterssich ...

Daniel Pytiak ist Chief Commercial Officer bei Dela Lebensversicherungen in Deutschland

07.03.2024

Beratung muss Lücken in der Absicherung des Todesfallrisikos schließen

Gefühlte und tatsächliche Sicherheit liegen bei vielen Deutschen weit auseinander. Das zeigt eine aktuelle YouGov-Studie im Auftrag der Dela Lebensversicherungen. Warum sich viele Menschen gut abgesi ...

Mit Nachhaltigkeit im Vertrieb punkten? Gute Idee... nur... die Kunden interessiert das eher wenig.

06.02.2024

„Nachhaltigkeit? Das ist meinen Kunden egal!“

Vertrieb: Nachhaltigkeit spielt für die Mehrheit der Kunden keine Rolle, zeigt das aktuelle AfW-Vermittlerbarometer. Dabei war das 2022 noch ganz anders.

28.11.2023

„Künstliche Intelligenz in der Beratung steht noch am Anfang“

Von Risikobewertung bis hin zur Kundenkommunikation: Künstliche Intelligenz (KI) hat ihren Weg in die Finanz- und Versicherungsbranche gefunden. Doch wie nutzen Vermittler die neuen Anwendungen? Das ...

Warum sich Versicherungsvermittler bei LinkedIn anmelden sollten? Thomas Köhler nennt 5 Gründe.

01.11.2023

LinkedIn-Gruppen: Eine Möglichkeit für Versicherungsvermittler, sich zu vernetzen und weiterzubilden

Als Versicherungsvermittler kann es schwierig sein, sich in der Branche zu vernetzen und auf dem neuesten Stand zu bleiben. Eine Möglichkeit, dies zu tun, ist die Teilnahme an LinkedIn-Gruppen. Hier ...

Die Kleinanlegerstrategie enthalte kein Provisionsverbot für Makler, so BVK-Präsident Michael Heinz. Er sieht vielmehr die Auswahlmöglichkeiten der Kunden gestärkt.

15.09.2023

„Man kann nicht von einem Provisionsverbot für Makler sprechen“

Enthält die EU-Kleinanlegerstrategie ein Provisionsverbot für Versicherungsmakler oder nicht? Diese Frage beschäftigt Vermittler und Verbände. Der Bundesverband Deutscher Versicherungskaufleute (BVK) ...

26.07.2023

The new normal auf dem Prüfstand – wie gut beraten Berater?

Regulierung und Anlegerschutz werden von der Branche zu oft als Hemmnis verstanden, statt die Chancen darin zu sehen, meint Susan Niederhöfer (Lucht Probst Associates GmbH) im Gastbeitrag.

Warum Nachhaltigkeit bei Vermittlung und Tarifierung einer Wohngebäudeversicherung wichtiger werden, hat Nico Streker zusammengetragen.

26.06.2023

Wohngebäudeversicherung: Warum Nachhaltigkeit bei der Beratung wichtiger wird

Nachhaltigkeit und ESG-Kriterien werden auch bei der Vermittlung einer Gebäudeversicherung wichtiger. Ein Grund: Viele ältere Wohngebäude seien „massiv unterversichert“, meint Versicherungsmakler Nic ...

Wie entwickelte sich die Vermittler-Branche in Zeiten von Rekordinflation und steigenden Zinsen? Hierzu befragte Versicherungsbote Norman Wirth – geschäftsführender Vorstand des Bundesverbands Finanzdienstleistung (AfW) und Fachanwalt für Versicherungsrecht bei Wirth Rechtsanwälte.

08.05.2023

„Je mehr Krise, desto mehr Beratungsbedarf“

Wie entwickelte sich die Vermittler-Branche in Zeiten von Rekordinflation und steigenden Zinsen? Und braucht es ein Provisionsverbot? Hierzu befragte Versicherungsbote Norman Wirth – geschäftsführend ...

Die Verbraucherschutzzentrale Baden-Württemberg zeigt sich in Sachen Provisionsverbot sehr angriffslustig (Symbolbild).

12.04.2023

Provisionsverbot: So bringt sich der Verbraucherschutz in Stellung

Die Europäische Kommission will im Mai einen Vorschlag zum Verbot von Provisionen im Finanzvertrieb vorlegen. Das ruft auch Verbraucherschützer in Deutschland auf den Plan, die Argumente für ein solc ...

Ein Verbot des Provisionssystems den Green Deal gefährden, heißt es in einem Offenen Brief.

03.04.2023

„Provisionen sorgen für bessere Beratung“

„Provisionen sorgen für bessere Beratung“, heißt es in einem offenen Brief, der sich gegen ein mögliches Provisionsverbot wendet. Die Unterzeichner argumentieren u.a., dass ein Provisionsverbot den ‚ ...

Welche Fallstricke bei der KMU-Beratung lauern, hat Ewout Strijker zusammengefasst.

31.03.2023

4 Fallstricke bei der Versicherungsberatung für Unternehmen

Bei der Beratung von Unternehmen tappen zu viele Versicherungsvermittler unbewußt in Fallen, warnt Ewout Strijker (Gründer und Geschäftsführer von Risk Explorer International). Welche Fallstricke gem ...

Altersvorsorge: Frauen wollen weg von Standard-Beratung, so ein Ergebnis der Marktuntersuchung “Kundenmonitor Assekuranz: Zielgruppenkonzepte”.

14.02.2023

Beratung: Was Frauen wirklich wollen

Altersvorsorge ist Vertrauenssache. Der aktuelle Schwerpunktbericht „Zielgruppenkonzepte“ des Kundenmonitors Assekuranz 2022 stellt eine deutliche Entwicklung unter den weiblichen Befragten fest.

14.02.2023

So funktioniert Nachhaltigkeitsberatung in der Versicherungsbranche

Wie Nachhaltigkeit in die Beratung von Versicherungsvermittlern einfließen kann und welche Vorteile damit verbunden sind, erklärt Thomas Köhler, Founder und CEO der Schweizer Zaigen GmbH.

Viele Kundinnen und Kunden wünschen sich weiterhin eine persönliche Beratung im Versicherungsvertrieb (Symbolbild).

02.02.2023

Versicherungsvertrieb: Persönliche Beratung weiterhin Trumpf

Persönliche Beratung steht bei Versicherungskundinnen und -kunden noch immer hoch im Kurs. Das zeigt eine aktuelle Studie im Auftrag der Gothaer. 67 Prozent bevorzugen demnach die Beratung durch Vers ...

21.12.2022

Robos auf dem Vormarsch – hat der Mensch als Finanzberater ausgedient?

Der Beruf des Finanzberaters scheint nach mancher Ansicht ein Auslaufmodell zu sein. Digitale Vermögensverwalter, sogenannte Robo-Adviser, werden in Zukunft die persönliche Beratung ersetzen, so die ...

Den (rein) digitalen Kunden gibt es noch nicht, meinen Benedikt Droste und Michael Schulte (MSR Consulting).

06.12.2022

Betreuung in der Assekuranz - Die Mär vom (rein) digitalen Kunden

Sollte die Betreuung von Versicherten von Angesicht zu Angesicht stattfinden oder besser rein digital? Benedikt Droste und Michael Schulte (beide MSR Consulting) nähern sich der Antwort auf diese Fra ...

Walter Capellmann, Hauptbevollmächtigter der DELA Lebensversicherungen in Deutschland

10.08.2022

Erbschaften in der Beratung nicht außer Acht lassen

Die Versicherungsberatung ist für Versicherungsmakler und ihre Kunden ein wichtiger Teil der Vorsorge für das eigene Leben und der nächsten Angehörigen. Eine umfassende Beratung bezieht daher auch Hi ...

„Der Aufbau von Vertrauen in schwierigen Phasen ist eine der wichtigsten Mehrwertkomponenten für Vermittler“, sagt Moritz Schüßler (Vanguard) im Interview.

06.07.2022

„Persönliche Beratung hat grundsätzlich einen Wert“

Schwierige Marktphasen sollten Vermittler nutzen, um die Beziehung zum Kunden zu stärken, empfiehlt Moritz Schüßler (Vanguard). Wie groß der Einfluß von Beratung auf Kundenzufriedenheit ist und welch ...

v.l.n.r.: Adrian Schmidt und Diana Grünwald (Käpsele), Marvin Noltemeier (Optinvest) und David Magewirth (Magewirth-Fianzberatung)

17.06.2022

Finanzielle Unabhängigkeit: Die 5 größten Irrtümer

Finanzielle Unabhängigkeit ist auch in Deutschland ein wichtiges Thema und genauso bedeutend wie freie Meinungsäußerung oder Bewegungsfreiheit (Financial Freedom Report 2021). Doch der Traum vom schn ...

Der 'Arbeitskreis Beratungsprozesse' stellt auch einen Mustertext zur Honorarvereinbarung bereit.

10.06.2022

Vergütung: Mustertext zur Honorarvereinbarung veröffentlicht

Versicherungsmakler und Kunde können eine Vergütung miteinander vereinbaren. Der ‚Arbeitskreis Beratungsprozesse‘ stellt dafür einen kostenfreien Mustertext zur Verfügung.

Honorarberatung: Welche Erwartungen hegen Verbraucher daran?

01.06.2022

Honorarberatung: Was Verbraucher für 243 Euro Honorar erwarten

Vergütung für Beratung: Wer bereit ist, ein Honorar zu zahlen, knüpft daran bestimmte Erwartungen. Welche das sind, zeigen aktuelle Befragungsergebnisse.

23.02.2022

Altersvorsorge: Mehrheit würde sich von künstlicher Intelligenz beraten lassen

Welche Altersgruppen die Beratung durch künstliche Intelligenz favorisieren? Dieser Frage hat sich eine aktuelle Umfrage gewidmet. Dabei zeigt sich, dass die künstliche Intelligenz der klassischen Al ...

Wie sollen Makler das 'Verivox-Urteil' umsetzen? Votum-Vebrnad und AfW geben Empfehlungen dazu. (Symbolbild)

22.02.2022

7 Punkte zum ‚Verivox-Urteil’, die Makler kennen sollten

Wie sollten Versicherungsmakler mit dem ‚Verivox-Urteil‘ umgehen? Der Bundesverband Finanzdienstleistungen AfW und Votum haben 7 Punkte zu der Entscheidung zusammengestellt, die jeder Makler kennen s ...

„Provisionsberatung sichert Wohlstand“, sagt BVK-Präsident Michael Heinz.

10.02.2022

Provisionsverbot wäre „Bankrotterklärung“

Werden Riester-Rente und Provisionssystem abgeschafft, käme das einer Bankrotterklärung gleich, die unabsehbare Folgen für Staat und Gesellschaft hat, warnt Michael Heinz, Präsident des Bundesverband ...

Die „Abfrage von Nachhaltigkeitspräferenzen“ soll ein eigenes Modul zur bestehenden DIN-Norm 77230 werden (Symbolbild).

10.01.2022

Nachhaltigkeitspräferenzen: Beratungsnorm soll erweitert werden

Nachhaltigkeitspräferenzen sollen in der Finanzberatung abgefragt werden. Doch wie können die gesetzlichen Vorgaben in die Praxis umgesetzt werden? Dafür soll ein Leitfaden entwickelt werden.

Amazon öffnet in Britannien seinen Marktplatz für einen Versicherungsvermittler.

29.09.2021

Amazon macht mit Vermittler gemeinsame Sache

Amazon öffnet seinen Marktplatz für Versicherungsvermittler: In Britannien werden Amazon Business-Kunden bald Versicherungen angeboten. Wie das funktionieren soll und wer der Vermittler ist.

Wer über die gesetzlichen Pflichten hinaus bei seinen Kunden oder Mandanten tätig wird, kann sich diese Services zusätzlich vergüten lassen.

31.08.2021

Servicevereinbarungen für Makler: „Echte Branchenlösung gelungen“

Versicherungsmakler dürfen sich Serviceleistungen, die nicht zu ihren gesetzlichen Pflichten gehören, zusätzlich vergüten lassen. Der ‚Arbeitskreis Beratungsprozesse‘ hat Musterverträge für Serviceve ...